Злоумышленники переводят деньги на чужой банковский счёт, после чего связываются с владельцем карты и просят вернуть средства, нередко указывая другие реквизиты. Об этом рассказал ТАСС адвокат Павел Клементьев.
Если первоначально деньги были похищены у другого человека, получатель перевода может невольно оказаться участником цепочки, по которой проходят украденные средства. В результате его счёт может попасть в поле зрения правоохранительных органов.
При этом сам факт получения и возврата денег ещё не означает причастности к преступлению. Для привлечения к уголовной ответственности необходимо установить умысел: знал ли человек о происхождении средств, понимал ли, в какой операции участвует, получал ли вознаграждение и совершал ли подобные переводы ранее.
Если на счёт неожиданно поступили деньги от неизвестного отправителя, специалисты советуют не переводить их самостоятельно по присланным реквизитам. Следует обратиться в свой банк и оформить возврат через официальную банковскую процедуру. Это позволит зафиксировать, что владелец счёта не распоряжался чужими средствами по собственной инициативе.
Дропперами называют посредников, которые предоставляют мошенникам данные своих банковских счетов и карт для проведения незаконных переводов. Участие в подобных схемах может повлечь уголовную ответственность.
